Гарантии быстро

Банковская гарантия по 44-ФЗ

Оформите заявку на услугу, мы свяжемся с вами в ближайшее время и ответим на все интересующие вопросы.

от 2,5-5%
от суммы

Закон № 44-ФЗ от 5 апреля 2013 года регулирует закупки на муниципальном и государственном уровне. Он необходим для повышения их эффективности, обеспечения прозрачности и гласности, предотвращения коррупции и иных злоупотреблений в этой сфере. Нередко исполнители отказываются от заключения контрактов или не соблюдают их условия. Поэтому законом предусмотрено обеспечение. По 44-ФЗ исполнитель обязан внести средства на указанный счет или предоставить банковскую гарантию. Второй вариант востребован среди организаций, которые не хотят выводить деньги из оборота и терять возможную прибыль.

Банковская гарантия на обеспечение заявки или выполнение контракта по 44-ФЗ представляет собой документ, выданный на исполнителя. По нему банк обязуется выплатить некую сумму в случае невыполнения поставщиком своих обязательств.

Без гарантии можно обойтись только в том случае, если исполнитель готов зарезервировать указанную в контракте сумму. Деньги будут заморожены на счете. Как правило, сумма довольна большая и бывает трудно держать ее до окончания торгов.

Что указывается в банковской гарантии по 44-ФЗ

  • информацию о сумме, подлежащей уплате банком заказчику при недобросовестном выполнении поставщиком свих обязательств;
  • перечень обязательств поставщика, ненадлежащее исполнение которых становится основанием для выплаты денег заказчику;
  • обязанность банка выплатить заказчику неустойку в размере 0,1% от предусмотренной суммы за каждый день просрочки;
  • условие, согласно которому выполнением обязательств банка считается фактическое поступление денег на счет заказчика;
  • срок действия гарантии;
  • перечень документов, которые должны быть предъявлены банку заказчиком одновременно с требованием о выплате средств.

Существует два базовых способа получения банковской гарантии:

  • «бумажный»;
  • электронный.

В первом случае требуемые документы подаются непосредственно в один банк.

Во втором – используется электронная подпись, документацию можно отправить сразу в несколько учреждений, что повышает шансы на успех.

В каких случаях требуется банковская гарантия

Банковская гарантия для получения кредита – это официальное трехстороннее соглашение, сутью которого является принятие на себя обязательств одной стороны по долгам другой стороны перед банком, в случае если заемщик не в состоянии оплатить кредит самостоятельно.

Участников данного соглашения называют:

  • Гарант – организация, гарантирующая финансовую состоятельность заемщика;
  • Принципал – сам заемщик, получивший подтверждение своей способности оплатить обязательства;
  • Бенефициар – банк-кредитор.

Кредитор таким образом получает поручительство третьей стороны, и в случае невыполнения обязательств заемщиков вправе потребовать их исполнения от гаранта. Принципиальным отличием этого документа является то, что он независим от основных обязательств, не имеет ограничений по срокам, видам займов.

Преимущества гарантийных обязательств

При использовании этого инструмента из оборота конкурсанта (в том числе победителя тендера) не изымаются фактические денежные средства. Плюсы для исполнителя:

  • возможность подать заявку на участие в тендере;
  • комиссия за выдачу гарантии банком ниже процента по кредиту;
  • возможность получения товарного кредита у контрагента.

Преимущества для заказчика:

  • быстрая реализация (около 5 рабочих дней) и высокая степень надежности;
  • безапелляционность исполнения обязательства — банк-гарант страхует сделку;
  • инструмент обеспечивает распределение возможных рисков между исполнителем и заказчиком при подписании контракта.

Окажем профессиональную помощь в получении банковской гарантии в Москве

Что представляет собой банковская гарантия?

При запуске бизнеса, или же в процессе его развития, Вы можете оказаться в ситуации, когда Ваш клиент может попросить Вас предоставить финансовую гарантию от третьей стороны. В этой случае, Вам нужно найти банк, страховую компанию или любую другую организацию, и попросить ее выступать в качестве гаранта от Вашего имени. Эта концепция известна как банковская гарантия.

Банковская или независимая гарантия, именуемая так с 2015 года по форме №44–ФЗ, является гарантией от любой организации, которая обеспечивает обязательство одной стороны договора исполнить условия контракта. Другими словами, если одна из сторон контракта не в состоянии выполнить условия соглашения, банк покрывает эту «неприятность» определенной денежной суммой.

Она позволяет приобретать товары, покупать оборудование или брать синдицированный кредит, и многое другое, тем самым давая возможность компаниям расширять свою деловую активность. При этом банковская гарантия не является тождеством поручительству и выдается строго на срок действия контракта.

Характерной чертой банковской гарантии является ее безотзывность. Это значит, что гарант (банк) не может в одностороннем режиме отозвать документ. Есть и отзывные виды такой документации, однако, такая гарантия редко используется. Итак, подобные бумаги по 44 ФЗ – это практически обязательный пункт для тендера, подписания серьезных соглашений, и пр. Стоимость документа окупается преимуществами его использования.

Помните, участие в аукционах и тендерах требует наличия банковской гарантии. В противном случае Вы можете лишить себя возможности получить выгодный контракт.

Банковская гарантия

Письменное согласие кредитной организации выполнить контрактные обязательства исполнителя перед заказчиком называется банковской гарантией. Она необходима для участия в государственных и муниципальных тендерах.

Виды гарантий, предоставляемых кредитными учреждениями:

  1. Тендерная — для обеспечения заявки на участие в конкурсном мероприятии.
  2. Гарантия исполнения государственного/муниципального контракта в соответствии с 223-ФЗ.
  3. Таможенная.
  4. Без обеспечения.
  5. Судебная.
  6. Гарантия обеспечения возврата авансового платежа.
Читайте так же:  Выплаты пенсии по инвалидности за январь

Оплата идет непосредственно в банк, выдающий гарантию.

Подлинная банковская гарантия.

Решение — 24 часа.

Не требуется залога, поручительства и открытия счета.

Мы сами заполним все анкеты за Вас.

Без визита в банк.

Стоимость гарантии — от 0,9 %,
дополнительных комиссий нет.

Стоимость и сроки оформления

Цена на оформление банковской гарантии на получение кредита зависит от следующих факторов:

  1. Если компания не обслуживается финансовой организацией, в которой предполагается получение гарантии, то соответственно появляются дополнительные расходы на ведение счета и взимание процентов за его обслуживание.
  2. Оплата оформления гарантийного соглашения;
  3. Плата при наступлении страховой ситуации. Если принципал не сумел справиться с требованиями взятого обязательства, то потом придется выплачивать кредит гаранту, но это уже другие суммы.
  4. За несвоевременную уплату долгов также предусмотрен штраф.

Банковская гарантия на обеспечение кредита в Москве имеет разные сроки выдачи: от нескольких дней до трех месяцев. Компании, предлагающие помощь в оформлении гарантий от банка, способны подготовить документы и подобрать банк, способный выдать гарантию быстро, в течение нескольких дней.

Обеспечение заявки на участие в аукционе или конкурсе

Хотите подать заявку? Сначала докажите свою добросовестность.

Заказчику нужна денежная гарантия, что заявки подаются от организаций с серьезными намерениями, которые действительно могут выполнить условия контракта. Вы можете столкнуться с понятием «банковские гарантии для участия в аукционе». На самом деле речь идет о тендерном займе и для участия в аукционе не нужно обращаться в банк. Обеспечение заявки на участие в аукционе осуществляется только переводом средств на электронную торговую площадку. А если вы не хотите переводить собственные средства, то это за компанию может сделать микро-финансовая организация.

Обеспечение исполнения контракта

Победили в тендере? Отлично, но еще вам нужно гарантировать исполнение контракта.

В случае неисполнения условий контракта заказчик получает денежную компенсацию. Данный вид обеспечения может быть выполнен двумя способами:

  • депозит на счет заказчика
  • банковская гарантия

Первый вариант – это перевод средств исполнителем или поставщиков (принципалом) напрямую на счет заказчика (бенифициара), на случай неисполнения условий контракта.

Тендерная банковская гарантия – документ, выдаваемый банком. Данный документ требуется победителю торгов для обеспечения исполнения условий контракта.

Схема работы такова: гарант (эту функцию выполняет банк) передает бенефициару (заказчику) заверенное письменное обязательство погасить задолженность принципала (подрядчика), если в этом возникнет потребность.

Банковская гарантия на участие в тендере – средство управления рисками. Коммерческий банк, предоставляя ее, избавляет компанию-заказчика от вероятности убытков.

Если Вас уже выбрали победителем тендера или вы только подали заявку, будьте готовы к тому, что вам нужно будет предоставить обеспечение исполнения контракта. Обычно выводить на долгий срок средства компании из оборота не выгодно или у компании вовсе нет таких возможностей. Поэтому будьте готовы к оформлению банковской гарантии.

Обеспечение заявки, дающее право принимать участие в аукционе, нужно на случай, если по прошествии тендерного конкурса победитель откажется заключать договор или не сможет своевременно предоставить обеспечение исполнения контракта в виде перечисления необходимой суммы средств или банковской гарантии под тендер. Обеспечение заявки нечасто предоставляют с помощью привлечения стороннего финансирования. Из-за того, что сумма невелика, предприятия используют собственные денежные средства, или за них это делает микро-финансовая организация.

Банковская гарантия под тендер – страховка от нарушения условий уже заключенного договора. Она выдается только банками.

Предоставление гарантии при взаимодействии двух частных партнеров – необязательно. Но при коммерческих закупках оно также практикуется. Важно, что регламент коммерческих закупок законодательно не регламентирован. Следовательно, заказчик может ряд требований к документам может отличаться.

Банковская гарантия потребуется тому предприятию, которое победило в аукционе или конкурсе, и получило государственный заказ. Закон обязывает государственного заказчика требовать получения обеспечения договора. Эта сумма в соответствии с ФЗ№44 составляет от 5 до 30% стоимости договора.

Использовать собственные финансы предприятия – значит отвлечь их из оборота. Это неудобно потому, что участнику торгов предстоит выполнять условия конкурсного контракта и это может потребовать консолидации всех оборотных средств. Привлечь кредит – дорого. Ведь обеспечить контакт потребуется до полного исполнения, а оплата может предполагать большую отсрочку. Итог – значительные процентные платежи банку. Банковская гарантия для участников торгов – оптимальный выход. Такая услуга обойдется в 1-5% от суммы банковской гарантии под тендер. Иными словами, профессионально выбранная банковская гарантия, обойдется меньше чем в 1% от суммы контракта.

Методы получения банковской гарантии

Цель получения банковской гарантии от банка

Банковская гарантия существенно расширит возможности вашего бизнеса. Она позволит принять участие в торгах, даже если нет достаточной суммы для денежного обеспечения. Достаточно будет банковского подтверждения надежности фирмы.

  • При подаче заявки участник должен предоставить гарантию на сумму, которая составляет всего 5% от стоимости лота (контракта). Это намного меньше, чем если бы пришлось платить денежный эквивалент.
  • Не каждая фирма готова изъять из оборотных средств крупную сумму, которая к тому же не сразу будет возвращена. Гораздо проще и доступнее заручиться поддержкой кредитной организации.

Мы оказываем помощь в получении банковской гарантии. Чтобы у вас на руках оказался полностью подготовленный документ, который даст зеленый свет к участию в тендере, достаточно позвонить нам.

Читайте так же:  Бронхиальная астма оформление инвалидности

Требования к банковской гарантии на обеспечение заявки и к ее получателю

Согласно закону 44-ФЗ, банковская гарантия на обеспечение исполнения условий контракта принимается заказчиком только в том случае, если она соответствует следующим требованиям:

  • является безотзывной, то есть не может быть отозвана банком по своему усмотрению;
  • выдана учреждением, которое включено в перечень Минфина РФ, то есть соответствует всем требованиям (например, наличие собственного капитала от 1 миллиарда рублей);
  • внесена в реестр гарантий;
  • составляет от 5 до 30 % от начальной (максимальной) цены контракта (НМЦК). При этом если цена превышает 50 миллионов рублей, заказчик должен установить сумму от 10 до 30 %;
  • оформлена на срок от 2 месяцев с даты окончания подачи заявок, если выдана на обеспечение заявки;
  • оформлена на срок от 1 месяца с даты окончания действия контракта, если выдана на его обеспечение.

Некоторые заказчики предъявляют дополнительные требования. К таковым относится условие о бесспорном списании. При его наличии заказчик сможет получить средства без дополнительных разбирательств. Также может быть включено требование об авансировании. Оно считается плюсом для поставщика. Однако банк может включить в перечень гарантийных обязательств ответственность за возвращение аванса и повысить за это комиссию.

Часто встречается условие о рассмотрении споров по гарантии по месту нахождения заказчика. Кроме того, некоторые просят раскрывать перечень покрываемых обязательств.

Чтобы получить гарантию от банка, организация должна соответствовать следующим требованиям:

  • вести деятельность минимум 1 год;
  • не иметь задолженности по налогам, судебных тяжб, в которых выступает ответчиком;
  • предоставить полный пакет документов.

Как отправить заявку на банковскую гарантию прямо сейчас

Электронная биржа банковских гарантий my-bg.ru – площадка, которая облегчает получение данного документа.

Заняты государственными закупками?

Нет времени на проведение переговоров с банками?

Более 30 финансовых учреждений являются нашими партнерами. Ваша заявка будет автоматически направлена им всем, а выполнено это будет в режиме онлайн. Результаты запроса вы получите в удобной сводной таблице, в которой будут указаны условия работы всех банков. Таким образом, вы сможете выбрать для себя самый выгодный вариант. Вся информация по заявке хранится в личном кабинете клиента, а уведомление о смене статуса заявки вы также получите по электронной почте.

Сотрудничающие с нашей площадкой банки рассматривают выдачу банковской гарантии как одно из основных направлений работы. Это значит, что выбирать вы будете среди тех банков, которые предлагают самые выгодные условия в плане стоимости и сроков оформления.

Сервис my-bg.ru абсолютно бесплатный для Вас, вознаграждение мы получает от банков-партнеров.

Регистрируйтесь и получайте банковские гарантии быстро и легко!

Получите банковскую гарантию в Москве

Как получить гарантии от банка на взятие обязательств

Наш центр с удовольствием предоставит помощь в получении банковской гарантии при оформлении кредита.

В процессе ее оформления лежат следующие этапы:

  • Обращение к гаранту от принципала с просьбой о предоставлении гарантии;
  • Гарант запрашивает документацию об организации и проводит анализ текущего финансово-экономического состояния принципала;
  • Принятие решения о предоставлении гарантии, подготовка соглашения;
  • Согласование сроков, суммы и стоимости соглашения о гарантии над обязательствами;
  • Направление гарантии в адрес бенефициара.

Мы предоставим банковскую гарантию для получения кредита в Москве от ведущих банков России. Преимущества работы с нами:

  • Скорость оформления;
  • С нами работают только профессионалы, огромная база ведущих банковских организаций;
  • Правовая и информационная поддержка на всех этапах оформления;
  • Адекватные цены на услуги.

Что нужно знать о финансовом обеспечении в госзакупках

Рынок госторгов перспективен как для крупных корпораций, так и для небольших компаний, предоставляющих товары или услуги. Все больше торгов осуществляются в электронной форме, и у предпринимателей появляется больше шансов участвовать и побеждать. Для успешного участия в госзакупках мало только подать заявку на участие. В зависимости от конкурса или аукциона, есть ряд требований от заказчика к исполнителю. В данной статье мы поможем вам разобраться в финансовом обеспечении.

Если вы участник госторгов, то вам понадобятся: обеспечение заявки на участие и обеспечение исполнения контракта.

Как оформить банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта

Чтобы получить банковскую гарантию на обеспечение заявки по 44-ФЗ, нужно выполнить следующие действия:

  • изучить условия контракта;
  • выбрать учреждение, в котором будет оформляться гарантия;
  • подготовить заявку, учредительную и бухгалтерскую документацию, подать ее в банк;
  • дождаться одобрения заявки и регистрации гарантии в реестре.

Если банк откажет в выдаче гарантии, придется повторно выбирать учреждение и собирать документацию. Хотите избежать подобных трудностей? Тогда обратитесь в компанию «БанкГарант24». Мы поможем быстро оформить банковскую гарантию на обеспечение заявки или исполнение контракта по 44-ФЗ.

Наши менеджеры изучат Вашу ситуацию, подготовят документацию и выберут гаранта. При этом не придется подготавливать заявку для каждого банка. Вы будете выбирать из тех, кто действительно готов помочь. Это существенно сэкономит время и силы. Кроме того, доверив нам поиски гаранта, Вы узнаете о самых выгодных предложениях.

Мы беремся за сложнейшие случаи. Позвоните нам, и все необходимые действия будут выполнены за один день!

Пора получать банковские гарантии быстро и легко

Где взять банковскую гарантию, оформленную должным образом, с учетом всех правил и норм федерального законодательства (ФЗ) РФ? Этот документ является обязательным для каждого победителя государственного тендера, и если Вы участвуете в закупках или планируете в них участвовать – эта статья для Вас. Многие компании, принимающие участие в конкурсах, необъективно оценивают свои шансы на успешное оформление и подают заявку слишком поздно.

Читайте так же:  Очередность платежа пособие по беременности и родам
Видео (кликните для воспроизведения).

По этой причине часто возникают проблемы из-за спешки и обращения к посредникам, которые используют серые схемы. В лучшем случае Вы просто теряет время, в худшем — лишаетесь права проводить работы по выигранному контракту из-за отсутствия банковской гарантии как таковой.

Распространенные проблемы при попытке получения банковской гарантии:

  • Услугу предоставляет ограниченное количество учреждений, финансовая организация, в которой обслуживается компания, часто не способна помочь постоянному клиенту. В результате организации приходится налаживать партнерские отношения с другим банком, что существенно увеличивает затраты времени.
  • Слишком строгие требования к получателю. Исполнение таких условий для ряда предприятий и фирм часто не представляется возможным.
  • Подача заявки происходит после победы в торгах и банально не вкладывается в отведенные законодательством временные рамки.

Как действовать, если нужно получить банковскую гарантию законным способом, без нервов и непредвиденных затрат?


Представители предприятий, которые регулярно побеждают в государственных тендерах, чаще всего оформляют банковские гарантии на портале My-bg.ru. Благодаря возможностям ресурса вы запустите процедуру, не покидая офиса, точно не получите отказ, с первого раза и без ошибок подадите нужные документы, выполните все необходимые требования и уложитесь в сроки, установленные федеральным законодательством.

Какие виды банковских гарантий доступны сегодня?

1.Устаревший вариант. Подходит для компаний которые никуда не торопятся. Отличается необходимостью подавать расширенный пакет документов в бумажном виде. Долгие сроки и дополнительные сложности сделали этот способ крайне непопулярным сразу же, после появления возможности работать с электронной цифровой подписью.

2.Электронный вариант. Предполагает работу с электронной подписью. Банковская гарантия также предоставляется в электронном виде и оформляется через электронную почту. Этот вариант избавляет компанию от волокиты с бумагами и ощутимо экономит время. В большинстве случаев удается решить вопрос за четыре рабочих дня.

Как выбрать банк для получения банковской гарантии?

В последнее время, ввиду внесенных изменений в законодательство, перечень таких учреждений основательно сократился. В качестве гаранта могут выступать финансовые организации с собственным капиталом от 1 млрд рублей и выше. Обязательное условие – отсутствие предписаний ЦБ РФ. На текущий момент в списке менее 400 банковских учреждений. Их перечень ежедневно обновляется на сайте министерства финансов.

Выбирайте банк из своего региона присутствия. В этом случае шансы на получение документа выше, хотя и приятные исключение также случаются. При заказе электронной банковской гарантии подача заявки возможна из любого региона РФ.

Как получить банковскую гарантию через My-bg.ru

Чтобы получить результат максимально быстро и без головной боли, достаточно пройти простую процедуру регистрации на сайте. Сразу после этого вы получите доступ в личный кабинет и запустите процесс за несколько минут.

После ввода ИНН система автоматически заполнит часть данных о вашей компании. Недостающую информацию об уставных документах достаточно вбить в пустые графы один раз. При подаче последующих заявок вся информация заполняется автоматически.

Пошаговая инструкция

Шаг №1. Вы вводите в систему реестровый номер аукциона. Данные по выигранному конкурсу, от информации о заказчике до стоимости контракта, заполняются автоматически.

Шаг №2. Вы проверяете данные, введенные ранее и вбиваете в пустые графы недостающую информацию.

Шаг №3. Вы проверяете прикрепленные документы.

На завершающей стадии персональный менеджер подберет для вашей компании перечень банков, с помощью которых вы получите банковскую гарантию с вероятностью 90%.

По результатам проведенной проверки программа сформирует таблицу с прогнозом выдачи.

Собранный и подготовленный вами пакет документов отправляется сразу в 30 банков. Ответ каждого финансового учреждения приходит прямо в ваш личный кабинет на My-bg.ru. Уведомления о новых сообщениях будут приходить вам на новую почту.

Как формируется стоимость банковской гарантии?

Размер комиссии определяется как процент от гарантийной суммы. Размер ставки находится в диапазоне от 2% до 10% и определяется поручителем, который согласился выступить как гарант. Стоимость также определяется сроком действия и предметом договора на выданное обязательство.

Не менее важный фактор, определяющий стоимость – обеспечение (залог). При его отсутствии тарифы на услугу повышаются минимум в два раза.

Кредитный способ расчета менее предпочтителен, чем окончательное вознаграждение. Поэтому у принципала (ведет деятельность за счет использования собственных средств) всегда есть возможность оплатить сумму, достаточную для оформления.

Почему победители государственных тендеров предпочитают оформлять банковские гарантии на My-bg.ru?

Регистрация на бирже банковских гарантий открывает перед компанией уникальную возможность подать заявку одновременно в 30 банков.

Таким образом, вы экономите время и удается избежать риска отказа выдачи обязательства из-за принятия отрицательного решения одним поставщиком услуги.

Первые положительные ответы приходят в течении суток. Вам остается только выбрать максимально удобный вариант.

Преимущества работы с My-Bg.ru

  • Вы подаете заявку онлайн, не покидая рабочего кабинета.
  • Вашу заявку рассматривают сразу 30 банков.
  • Вы получаете доступ к информации о победителях конкурсов (более 2500 записей), а также подробные сведения о поставщиках, тендерах, заказчиках и контрактах.
  • Проходите ускоренную процедуру благодаря работе с электронной цифровой подписью.
  • Услуги портала My-bg.ru полностью бесплатные.
Читайте так же:  Компенсационные выплаты водителям

5 причин оформить банковскую гарантию на сайте My-bg.ru

1.Вы экономите массу времени, оформляя экспресс-гарантию

2.Выбираете банк с максимально выгодными условиями.

3.Каждый этап упрощен до предела и занимает минимум времени.

4.Процесс документооборота находится под надежной защитой.

5.Профессиональная поддержка на каждом этапе вплоть до получения банковской гарантии.

Важная информация! Услуги портала My-bg.ru полностью бесплатные. Регистрация проводится в свободном доступе. Ответы на возникшие вопросы можно получить по телефону 8(800) 333-95-60

И если Вы дочитали до конца, то мы хотим поднять Вам настроение, нашим забаными, но очень жизненным роликом 🙂

Помощь в получении банковской гарантии

Обращаясь в нашу компанию, вы можете быть уверенными на 100%, что вам окажут юридическую помощь и поддержку по вопросам получения банковской гарантии. Наши специалисты имеют значительный опыт в решении подобных вопросов. Вас ждет грамотная консультация, всесторонняя поддержка, профессиональная помощь. Наша компания сопроводит вас на каждом этапе:

  • сбор документов;
  • подача заявки в банк;
  • получение и использование гарантии.

Мы окажем помощь в оформлении банковских гарантий в Москве, подскажем, как наиболее быстро и правильно собрать требуемые сведения. Каждый сотрудник компании знает в тонкостях весь процесс оформления, поэтому можно обращаться к любому — вам всегда помогут. Сделайте один звонок в нашу компанию, и вы сами убедитесь в профессионализме специалистов. Мы готовы идти навстречу каждому клиенту!

Наша компания предлагает помощь в получении банковской гарантии в Москве всем заинтересованным в получении выгодных контрактов.

Что потребуется для оформления гарантии от банка на получение денежных средств

Компании на заметку! Если вы обратились в финансовую организацию, чтобы оформить банковские гарантии для получения кредита в Москве, а бухгалтерские документы не были затребованы, стоит поставить под сомнение легальность данной гарантии.

Пакет документов на оформление гарантии банка может быть разным. Это зависит от обязательств, гаранта, вида деятельности принципала и других факторов. Однако основной пакет содержит следующее:

  1. Письменное заявление на предоставление гарантийного обеспечения;
  2. Анкета;
  3. Документы на осуществление финансово-хозяйственной деятельности;
  4. Документы о планируемых обязательствах;
  5. Бухгалтерская отчетность.

В некоторых случаях получение кредита под банковскую гарантию требует дополнительного залога или поручительства в классической форме. Иногда банк может потребовать план развития и вложения полученных средств (бизнес-план).

Для оформления гарантии потребуют следующие правовые документы:

  • Устав организации;
  • Свидетельство о регистрации юридического лица или ИП;
  • Регистрационные справки (ЕГРН, ЕГРЮЛ, ОКВЭД и т.д.);
  • Письменное согласие учредителей на получение банковской гарантии.

От бухгалтерии потребуют результаты финансово-хозяйственной деятельности за несколько последних отчетных периодов. Также могут запросить налоговую декларацию.

Преимущества сторон:

  • высокая вероятность одобрения займа;
  • не требуется иная документация о платежеспособности организации;
  • возможность претендовать на большие суммы кредита;
  • имущество не требуется оставлять в залог;
  • быстрое оформление заявки и выдачи средств;
  • выгодные условия кредитования.

2. Для кредитора:

  • гарантия возврата средств;
  • не требуется проверка надежности заемщика;
  • дополнительный стимул для заемщика погасить заем в установленный срок.
  • банк – гарант получает выгоду оплатой своей гарантии;
  • расширяет круг своих клиентов;
  • повышает доход за счет оказания дополнительных услуг.

Таким образом, каждый участник остается в плюсе, а минус может быть только один – внезапное изменение финансового состояния заемщика в сторону ухудшения.

Условия получения банковской гарантии

Банковская гарантия кредита может быть получена только в страховых и банковских компаниях, одобренных Министерством финансов РФ. Для получения разрешения на предоставление банковских гарантий по кредитам финансовая организация тоже должна соответствовать ряду требований:

  • Высокая финансовая активность, отсутствие признаков банкротства;
  • Осуществление деятельности в банковской сфере не менее 5 лет (лицензия);
  • Общий капитал должен превышать 1 млрд рублей.

Соглашение о предоставлении банковской гарантии по обязательствам обязательно заносится в реестр банковских гарантий, а принципалу выдается на руки выписка с пометкой о законности данного договора.

Получить кредит под банковскую гарантию можно в любой финансовой организации, причем соглашение о гарантии нельзя отозвать. Оно распространяется на обязательства принципала, взятые в течении всего срока соглашения, и только в пределах гарантированной суммы.

В реестре содержится следующая информация:

  • Реквизиты сторон (гарант и принципал);
  • Гарантируемая сумма;
  • Срок действия данного соглашения;
  • Копия соглашения.

Как получить банковскую гарантию в Москве

Оформление гарантии — это сложный процесс, если впервые обращаться с этим вопросом в банк. Но все становится гораздо проще с нашим специалистом, который уже не раз решал подобные вопросы и знает о возможных «подводных камнях». При обращении в нашу компанию вы пройдете с профессиональной поддержкой все следующие этапы:

У каждого банка существуют определенные требования к организациям, изъявившим желание получить гарантию. Например, фирма должна быть зарегистрирована не менее 6 месяцев назад, и вести стабильную деятельность весь этот срок. Еще одно требование, чтобы не было просроченной задолженности по кредитным договорам. Кроме этого, организация предоставляет документы:

  • бухгалтерские,
  • регистрационные,
  • налоговые и т.д.

В банке тщательно проверят предоставленные данные, проведут оценку имущества, предлагаемого в залог. Если в документах будут обнаружены несоответствия, то банк вернет их для исправления. В случае серьезных нарушений могут отказать в выдаче гарантии. Если проверка завершилась успешно, то стороны заключают соглашение. В нем прописываются все условия предоставления обеспечения от банка. Также указаны случаи, когда банк оплачивает заказчику компенсацию, если клиент просрочил исполнение обязательств.

Читайте так же:  Что значит компенсационные выплаты

В договоре указывается сумма, на которую банк готов предоставить обеспечение. После составления договора клиент оплачивает комиссию банка. Наша компания поможет пройти проверку банка, даст рекомендации по предъявлению верно составленной отчетности.

Когда все условия зафиксированы договором, банк приступает к выдаче гарантии клиенту. После выдачи, в течение одного рабочего дня банк обязан отправить сведения в общий реестр. После чего клиент может использовать документ по своему усмотрению. Мы поможем получить банковскую гарантию в готовом виде на руки. Наша цель — чтобы клиент ушел с готовым документом, который поможет ему участвовать на аукционе и получить прибыль.

Банковская гарантия для обеспечения кредита

Финансово-хозяйственная деятельность организаций всегда требует вложений, однако где их взять, если инвесторов нет? Полученный под проценты займ позволяет начать производство уже сегодня, а задолженность покрывать частями из прибыли. Однако в этом варианте потребуется банковская гарантия для получения кредита.

Гарантия банка служит подтверждением платежеспособности организации или ее ликвидности.

Проблемы, возникающие при получении гарантий банка

Заявитель часто сталкивается с рядом сложностей при попытке оформить гарантию в кредитном учреждении:

  1. Затягивание процесса сотрудниками банка. На рассмотрение и оформление заявки может уйти от 7 до 14 рабочих дней, что совершенно неприемлемо для победителя тендера, который обязан представить банковское обеспечение сделки не позднее чем за 10 дней до подписания контракта с заказчиком.
  2. Необходимость залога.
  3. Предприятия с небольшим опытом сотрудничества с банками получают гарантии на скромные суммы. Им могут отказать.

Современно, безопасно и быстро — электронная подача заявки

Заявку на выдачу гарантии рационально подать электронно, иначе вы потратите больше недели только на подачу документов в один банк. Банковская гарантия – документ, подписываемый в одностороннем порядке. В случае согласия предоставить организации гарантию банк после оформления документов публикует информацию об этом в Единой информационной системе. Сама гарантия доступна в реестре банковских гарантий. Доступ к этой информации действует в электронном режиме.

Выдача гарантии – процедура не мгновенная, иногда она может быть проведена за один день, но надеяться на это рискованно. Банку потребуется проверить не только финансовые показатели организации, которая собирается обеспечить государственные закупки или проведение работ, но и другие факторы, влияющие на решение (личность директора, судебные дела, история участия в закупках). Это займет некоторый срок, потому стоит позаботиться об оформлении документов до проведения конкурса. Нередок случай отказа без разъяснения причин.

Для чего нужна банковская гарантия на кредит

Банковская гарантия при получении кредита может являться заменой залога имущества и других материальных ценностей. Как правило, прибегают к оформлению банковских гарантий организации, находящиеся на управлении финансовых фирм, но берущие займ в стороннем банке. Также предоставленная банковская гарантия при получении кредита гарантирует кредитору безопасность сделки и возврат средств с процентом.

Для выдачи ссуды компании с подобной гарантией не требуется проводить анализ ее финансового состояния, платежеспособности и других параметров хозяйственной деятельности, они уже заверены другим банком. Стоит отметить, что подобная форма весьма удобна для всех ее участников.

Порядок выдачи документа

Документ вправе выдавать банки, аккредитованные Министерством финансов РФ (Минфин). В перечне Минфина их около 300. Весь процесс можно условно разделить на 7 этапов:

  1. Выбор подходящего банка.
  2. Подготовка необходимых документов.
  3. Рассмотрение банком заявки о предоставлении гарантии.
  4. Одобрение или отказ кредитной организации.
  5. Заключение договора в случае вынесения банком положительного решения по заявке.
  6. Оплата комиссии за услугу.
  7. Выдача гарантии.

Паспорта генерального директора и собственников

Решение о назначении директора

При расчете стоимости банковской гарантии, как правило, учитываются следующие факторы:

  1. Сумма контракта с заказчиком. Чтобы принять участие в тендере, нужно банковское обеспечение в размере 0,5–5 % от начальной максимальной цены контракта (НМЦК). Победителю конкурса потребуется представить гарантию исполнения обязательства, покрывающую от 5 до 30 % НМЦК.
  2. Скорость выдачи.
  3. Срок действия контракта с заказчиком.
  4. Наличие залога у исполнителя.

Почему следует обращаться в «БанкГарант24»?

Наша компания поможет Вам получить банковскую гарантию очень быстро. Сэкономьте время и нервы, обратившись к нашим специалистам:

  • за 1 час мы Вам ответим и разберемся в ситуации;
  • при сумме до 5 миллионов и оперативном получении документов Вы за 1 день получите одобрение от нескольких банков, указанных Вами, и сможете выбрать самую низкую комиссию и наиболее выгодные условия договора;
  • мы гарантируем полную конфиденциальность;
  • закажите звонок онлайн и узнайте подробности предоставления услуги в своем регионе — мы работаем по всей России;
  • окажем помощь в получении гарантии кредитного учреждения начинающим предпринимателям с небольшим опытом коммерческой деятельности;
  • рассмотрим даже самые сложные и нестандартные случаи и предложим несколько вариантов решения.
Видео (кликните для воспроизведения).

Сильная сторона нашей компании — это работа по выверенной схеме, доводящей процесс выдачи банковской гарантии до автоматизма. Наши менеджеры внимательно проверят все документы и при необходимости сами доставят их в кредитное учреждение.

Источники

Гарантии быстро
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here